Las nuevas leyes garantizan que las personas con un interés legítimo, incluidos periodistas, profesionales de los medios, organizaciones de la sociedad civil, autoridades competentes y órganos de supervisión, tendrán acceso inmediato, sin filtros, directo y gratuito a la información sobre beneficiarios reales conservada en registros nacionales e interconectada en la UE. nivel. Además de la información actual, los registros también incluirán datos que se remontan a al menos cinco años.
Las leyes también otorgan a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) más poderes para analizar y detectar casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como para suspender transacciones sospechosas.
Diligencia debida de amplio alcance
Las nuevas leyes incluyen medidas mejoradas de diligencia debida y controles de la identidad de los clientes, después de lo cual las llamadas entidades obligadas (por ejemplo, bancos, administradores de activos y criptoactivos o agentes inmobiliarios y virtuales) deben informar actividades sospechosas a las UIF y otras autoridades competentes. A partir de 2029, los clubes de fútbol profesional de primer nivel involucrados en transacciones financieras de alto valor con inversores o patrocinadores, incluidos anunciantes y transferencias de jugadores, también tendrán que verificar las identidades de sus clientes, monitorear las transacciones e informar cualquier transacción sospechosa a las UIF.
La legislación también contiene disposiciones de vigilancia reforzada respecto de las personas ultrarricas (patrimonio total valorado en al menos 50 000 000 EUR, excluida su residencia principal), un límite a nivel de la UE de 10 000 EUR para los pagos en efectivo, excepto entre particulares en un país no contexto profesional y medidas para garantizar el cumplimiento de las sanciones financieras específicas y evitar que se eludan.
organismo de control central
Para supervisar las nuevas normas de lucha contra el blanqueo de dinero, se creará una nueva autoridad: la Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA). establecido en Francfort. AMLA se encargará de supervisar directamente a las entidades financieras de mayor riesgo, intervenir en caso de fallas de supervisión, actuar como centro central para los supervisores y mediar en disputas entre ellos. AMLA también supervisará la implementación de sanciones financieras específicas.
El Lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) El paquete consta de la sexta directiva contra el blanqueo de capitales (AML) (Aprobada por 513 votos a favor, 25 en contra y 33 abstenciones), El reglamento del “reglamento único” de la UE (Aprobada por 479 votos a favor, 61 en contra y 32 abstenciones), y el reglamento de la Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA) (Aprobado por 482 votos a favor, 47 en contra y 38 abstenciones).
Próximos pasos
Las leyes también deben ser adoptadas formalmente por el Consejo antes de su publicación en el Diario Oficial de la UE.
Con la aprobación de la ley, el Parlamento responde a las demandas de los ciudadanos planteadas en el conclusiones de la Conferencia sobre el Futuro de Europa, en particular las propuestas 16(1) y 16(2) sobre la prevención de la evasión fiscal y la cooperación en materia de fiscalidad de las empresas.
Publicado anteriormente en The European Times.
